开启辅助访问
 找回密码
 立即注册

CC网贷社区

CC网贷社区:项目信息披露滞后、超额募资 温州贷涉嫌设立资金池

2018-3-16 20:42| 发布者: admin| 查看: 8566| 评论: 0

摘要: 网贷备案进入关键时期,合规毋庸置疑的成为主旋律,然而,在知名网贷平台温州贷官网上却出现了一些不和谐的现象。根据中国资本观察记者在调查时了解到,该平台存在项目信息披露滞后、超额募集资金的问题。据温州贷官 ...

网贷备案进入关键时期,合规毋庸置疑的成为主旋律,然而,在知名网贷平台温州贷官网上却出现了一些不和谐的现象。

根据中国资本观察记者在调查时了解到,该平台存在项目信息披露滞后、超额募集资金的问题。据温州贷官方网站显示,该平台实际运营公司为上海融斗金融信息服务有限公司。自成立至今,累计交易资金已超过277亿,并于2018年01月01日上线恒丰银行存管。

借款人信息为“暂无记录”

中国资本观察记者发现,温州贷官网发布的项目标的,披露的项目信息几乎为零。以季享盈20180306001为例,温州贷对于项目借款人信息一栏,显示为“暂无记录”。

对此,记者曾联系温州贷官方客服进行询问,对方表示“需要满款一天后再查看”。然而,记者随后在温州贷官网上随机浏览了一些历史项目信息,即便是上个月前已经满标的项目,至今借款人信息一栏上,仍显示为“暂无记录”,而且这一现象十分普遍,如双季盈20180223002、双季盈20180227005、季享盈20180227004、双季盈20180227003、季享盈20180227002、双季盈20180225002等多个项目。可见,温州贷官方客服 “需要满标一天后再查看的”说辞与实际情况并不一致。

根据2017年8月25日,银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》的要求,网贷平台需向出借人披露借款人基本信息、项目信息和项目风险等,需要特别强调的是,网贷平台在披露上述信息时,应当于出借人确认向借款人出借资金前向出借人披露。显然,温州贷的做法尚未达到监管层的要求。

超额募集资金 涉嫌归集出借人资金

此外,中国资本观察记者还发现温州贷存在超额募集资金的问题。如季享盈20180307001项目,共募集资金10万元,而根据项目信息得知,该项目为多个借贷组合,但中国资本观察记者在统计时发现,该项目实际借款总额为36800元,与平台募集的10万元相差63200元。那么这多募集的63200元又去向何处?从金额来看,对于一家累计成交量达到百亿的平台来说,几万元几乎可以忽略不计。但是,在整个行业都处于从严监管的环境中,出现此类问题,不容忽视。

对此,记者再次联系温州贷官方客服进行询问,对方则称:“平台为合规整改要求,温州贷系统在近日进行了多次改版,导致数据错漏,目前已进行修复,还请用户再次进行查看。”

然而,就在温州贷官方客服回复中国资本观察记者随后几天,3月12日,温州贷官方网站上,再一次出现超额募集资金的情况。当天,温州贷在官网发布的季享盈20180312005标的,而根据披露的项目信息显示,本次借款人仅有一位身份证号以530开头的邓某,申请借款金额为2300元。而投资记录显示,共有三位用户参与了该项目,分别投资了4650元、10000元和3150元,总计17800元。也就是说,温州贷实际募集资金是借款人实际借款额度的7.7倍。

事实上,超额募集资金的现象,在网贷行业中并不少见。一位不愿具名的业内人士表示,在项目募集过程中,正常情况下,实际募集资金和借款人融资金额是相等的。而在募集期内,项目未满标的话,会造成项目失败,平台会将金额退还给投资用户。但绝不会出现,实际募集金额大于借款人融资金额的。但超额募集资金的情况却一直存在的,这一般会涉及到资金池或者假标的问题。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
用户讨论
用户在CC网贷出去发表、转载的任何文字、图片仅代表其个人观点,不代表贷出去观点,也不构成任何投资建议,请谨慎参考!
相关推荐
  • CC网贷社区:科创板基金有哪些 科创板基金

    来自:admin

    科创板是最近非常热门的板块,很多投资者都愿意尝试,奈何科创板的投资门槛高,资金没有50万,交易经验没满2年的都不能参加。没有50万元、投资经验不够,能不能分享科创板红利?当然可以,比如买公募科创板基金。科创 ...

  • CC网贷社区:合众金裕五号两全保险怎么样

    来自:admin

    合众人寿新推出了一款5年期万能型两全险,合众金裕五号两全保险。合众金裕五号两全保险怎么样呢,这款保险保什么呢?合众金裕五号两全保险的投保年龄是出生满28天到65周岁都可以投保。是一款为期5年的保险。保费需一 ...

  • CC网贷社区:农村老人养老金是多少钱 2019

    来自:admin

    城市的老人60岁以上一般都会有养老保险,但是对于农村的60岁以上老人养老金政策是怎么样的?农村老人可以领度多少养老钱?不得不说的是,城乡居民养老保险政策的出台,为广大农村老人的养老生活提供了更多保障,这真的 ...

  • CC网贷社区:合众福满堂终身寿险怎么样 合

    来自:admin

    合众人寿新推出的一款终身寿险,合众福满堂终身寿险。这款保险这样为被保险人提供身故保障。合众福满堂终身寿险到低怎么样呢,主要保什么呢?合众福满堂终身寿险,投保年龄需出生满28天至65周岁。是保终身的保险。保 ...

  • CC网贷社区:消费型意外险怎么买 消费型意

    来自:admin

    意外保险是我们配置保险的首选,尤其是一些经济条件不够又希望获得意外保障的小伙伴而言,消费型意外险就是不错的险种。他们一般保费不高,保额也错,保险期间为一年,下面一起来看看这种保险要如何购买。消费型意外 ...

排行榜
商务客服
!tabtitle!
返回顶部