开启辅助访问
 找回密码
 立即注册

CC网贷社区

CC网贷社区:项目信息披露滞后、超额募资 温州贷涉嫌设立资金池

2018-3-16 20:42| 发布者: admin| 查看: 11201| 评论: 0

摘要: 网贷备案进入关键时期,合规毋庸置疑的成为主旋律,然而,在知名网贷平台温州贷官网上却出现了一些不和谐的现象。根据中国资本观察记者在调查时了解到,该平台存在项目信息披露滞后、超额募集资金的问题。据温州贷官 ...

网贷备案进入关键时期,合规毋庸置疑的成为主旋律,然而,在知名网贷平台温州贷官网上却出现了一些不和谐的现象。

根据中国资本观察记者在调查时了解到,该平台存在项目信息披露滞后、超额募集资金的问题。据温州贷官方网站显示,该平台实际运营公司为上海融斗金融信息服务有限公司。自成立至今,累计交易资金已超过277亿,并于2018年01月01日上线恒丰银行存管。

借款人信息为“暂无记录”

中国资本观察记者发现,温州贷官网发布的项目标的,披露的项目信息几乎为零。以季享盈20180306001为例,温州贷对于项目借款人信息一栏,显示为“暂无记录”。

对此,记者曾联系温州贷官方客服进行询问,对方表示“需要满款一天后再查看”。然而,记者随后在温州贷官网上随机浏览了一些历史项目信息,即便是上个月前已经满标的项目,至今借款人信息一栏上,仍显示为“暂无记录”,而且这一现象十分普遍,如双季盈20180223002、双季盈20180227005、季享盈20180227004、双季盈20180227003、季享盈20180227002、双季盈20180225002等多个项目。可见,温州贷官方客服 “需要满标一天后再查看的”说辞与实际情况并不一致。

根据2017年8月25日,银监会发布《网络借贷信息中介机构业务活动信息披露指引》的要求,网贷平台需向出借人披露借款人基本信息、项目信息和项目风险等,需要特别强调的是,网贷平台在披露上述信息时,应当于出借人确认向借款人出借资金前向出借人披露。显然,温州贷的做法尚未达到监管层的要求。

超额募集资金 涉嫌归集出借人资金

此外,中国资本观察记者还发现温州贷存在超额募集资金的问题。如季享盈20180307001项目,共募集资金10万元,而根据项目信息得知,该项目为多个借贷组合,但中国资本观察记者在统计时发现,该项目实际借款总额为36800元,与平台募集的10万元相差63200元。那么这多募集的63200元又去向何处?从金额来看,对于一家累计成交量达到百亿的平台来说,几万元几乎可以忽略不计。但是,在整个行业都处于从严监管的环境中,出现此类问题,不容忽视。

对此,记者再次联系温州贷官方客服进行询问,对方则称:“平台为合规整改要求,温州贷系统在近日进行了多次改版,导致数据错漏,目前已进行修复,还请用户再次进行查看。”

然而,就在温州贷官方客服回复中国资本观察记者随后几天,3月12日,温州贷官方网站上,再一次出现超额募集资金的情况。当天,温州贷在官网发布的季享盈20180312005标的,而根据披露的项目信息显示,本次借款人仅有一位身份证号以530开头的邓某,申请借款金额为2300元。而投资记录显示,共有三位用户参与了该项目,分别投资了4650元、10000元和3150元,总计17800元。也就是说,温州贷实际募集资金是借款人实际借款额度的7.7倍。

事实上,超额募集资金的现象,在网贷行业中并不少见。一位不愿具名的业内人士表示,在项目募集过程中,正常情况下,实际募集资金和借款人融资金额是相等的。而在募集期内,项目未满标的话,会造成项目失败,平台会将金额退还给投资用户。但绝不会出现,实际募集金额大于借款人融资金额的。但超额募集资金的情况却一直存在的,这一般会涉及到资金池或者假标的问题。


鲜花

握手

雷人

路过

鸡蛋
用户讨论
用户在CC网贷出去发表、转载的任何文字、图片仅代表其个人观点,不代表贷出去观点,也不构成任何投资建议,请谨慎参考!
相关推荐
  • CC网贷社区讯:“唐小僧”案正式开审!实际

    来自:admin

    2019年9月16日,上海市第一中级人民法院对被告人王利、卢伟、陶蕾、官小平集资诈骗一案一审公开开庭审理。上海市人民检察院第一分院派员出庭支持公诉,各名被告人及相关辩护人,被害人的诉讼代理人均到庭参加诉讼。 ...

  • CC网贷社区讯:翼龙贷提现猫腻

    来自:admin

    之前一笔钱债权可以退出了,进行债权转让,结果转让费几乎是参考利息收入的两倍,打算晚点提现,结果给我自动复投,我明明都没有开通这个功能,打电话问客服,说是我自己开启的,让人无语。T+1提现里面有个限免额度 ...

  • CC网贷社区讯:恒信易贷暴雷的第一夜

    来自:admin

    前言 都说没踩过雷就不算投过网贷。 这是我雷的第一家,也希望是最后一家。 几万在车上,说多不多说少不少。 不至于睡不着觉,但今晚也会很难熬。

  • CC网贷社区讯:首家互联网寿险公司要来了?

    来自:admin

    寿险“老大哥”又有新动作。9月16日,21世纪经济报道记者获悉,国寿股份拟筹建一家互联网寿险公司。事实上,今年以来,在“重振国寿”战略目标下,中国人寿在组织构架上动作频频,计划用2-3年推进实现“鼎新工程”。 ...

  • CC网贷社区讯:青岛发布非法集资十大案例

    来自:admin

    近年来,不法分子犯罪手段不断翻新,打着艺术品投资、网络科技、养老保健等投资理财的幌子,行非法集资之实,致使不少投资者受骗上当。为了让更多市民认清其金融诈骗本质,青岛市处非办、青岛市公安局、青岛市中级法 ...

排行榜


商务客服
!tabtitle!
返回顶部