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CC网贷社区:39人被免 银行高管缘何频丢官

2019-6-24 15:30| 发布者: admin| 查看: 493| 评论: 0

摘要: 作为令人钦羡的职业,银行高管的任职也需要通过层层审核,若哪方面存在瑕疵,则会被监管无情否决。6月22日,新疆乌苏农商行一位总经理的任职资格遭到当地银保监分局的否认。据记者不完全统计,截至6月23日,年内已有 ...

作为令人钦羡的职业,银行高管的任职也需要通过层层审核,若哪方面存在瑕疵,则会被监管无情否决。6月22日,新疆乌苏农商行一位总经理的任职资格遭到当地银保监分局的否认。据记者不完全统计,截至6月23日,年内已有39名银行董事、高级管理人员的任职资格被否,其中有14人因未通过任职资格考试或专业知识测试而未被核准任职资格。此外,违规炒股、参与民间借贷也是导致部分银行管理人员“丢掉”资格的原因。

 

39名银行高管被否

 

6月22日,塔城银保监分局发布公告称,经审核,郭某某不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》相关规定,不予核准其新疆乌苏农商行审计部总经理任职资格。6月3日,文山银保监分局公布的批复显示,在任职资格审核期内,李某某未能通过该分局组织的银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员专业知识及能力测试。根据相关规定,该分局不予核准其农业银行马关县支行行长的任职资格。

 

事实上,银行高管的任职资格被否并非个例。据北京商报记者不完全统计,今年以来已有39名银行业金融机构高级管理人员的任职资格被否决,涉及岗位包括支行行长、董事、独立董事、理事、风险总监等。其中,不予核准的董事、理事任职资格为16人次,不予核准的支行行长任职资格为8人次。

 

从不予核准的原因来看,因知识方面考核不合格、未通过专业知识测试的高管占比最多。具体来看,在39张否决名单中,有2人未解释不予核准的原因,14人是“未通过任职资格考试或专业知识测试”,12人是不符合相关规定,8人是不符合/具备任职资格条件,3人是“具有不良从业记录”。

 

在因考试不合格未通过审核名单中,多位银行高管的两次考试均未通过,且部分人员直接放弃参加考试。例如,庆阳银保监分局1月3日公布的系列批复名单中,甘肃宁县农村合作银行的张某某、李某某及华池县农村信用合作联社钟某某3人都因任职考试及补考成绩不合格,被不予核准董事或理事的任职资格。甘肃银保监局2月21日公告称,俞某某放弃当地银行业金融机构高级管理职务任职资格考试和补考,不同意核准其兰州皋兰新华村镇银行董事任职资格。

 

因违规炒股、参与民间借贷资格被否

 

除考试不合格外,银行高管任职资格被否还涉及炒股违规、直接或变相参与民间借贷、有不良从业记录、不具备职位相应管理能力等问题。

 

例如,昭通银保监分局4月22日的公告显示,农业银行水富县支行行长拟任人陈某因存在资金违规进入股市,以贷还贷的问题,不具备相关规定的担任高级管理人员职务应具备的条件,其任职资格未被核准。该局5月20日再次发文称,邮储银行昭阳区支行行长拟任人孙某某,在担任邮储银行昭通市分行个人金融部负责人期间,对“水富杨氏·金福地家园”楼盘部分个人住房按揭贷款及个人商用款未严格履行审查审批职责,导致形成重大风险,故不予核准其任职资格。

 

5月21日,德阳银保监分局发布公告称,民生银行德阳分行拟任朱某为行长助理,但朱某在2013-2014年担任民生银行滨江支行行长助理、副行长期间,存在利用工作便利通过关联交易为本人或特定关系人谋取利益、涉嫌直接或变相参与民间借贷、私自从事或参与资金撮合交易、与客户发生资金借贷关系等违规行为,违反了相关规定,其任职资格核准申请未被通过。

 

分析人士指出,银行高管屡次被否的背后,体现出银行在推举候选人的程序环节上有待完善。首创证券研发部总经理王剑辉表示,从上述案例来看,银行在推举候选人的环节上可能存在一些问题,否则,不具备专业能力的人员如何能够成为候选人?另外,也说明银行可能在推举候选人时更为注重平时的交际、业务推广等能力,在某种程度上忽视了专业技能的水平,导致候选人出现考试不合格等现象。

 

农村金融机构人才匮乏

 

值得一提的是,上述未被核准的案例中,涉及到的大多是农商行、农信社等农村金融机构,也有部分国有银行、股份制银行在基层县市的分支行机构。分析人士指出,这反映出农村金融机构和基层区县专业人才的匮乏,机制僵化,专业知识和能力亟待加强。

 

北京商报记者梳理发现,在39名被否银行拟任高管中,从银行类型来看,有27家农商行、农信社等农村金融机构涉及,占比近七成;另有5家国有银行、3家股份制银行涉及,1家城商行

 

分析人士指出,受地域限制、人才教育、员工培训等影响,农商行很多人员不能获得高管的任职资质。中国(香港)金融衍生品投资研究院院长王红英表示,目前中小银行都在改制,而根据监管规定,新引进的高管人员需要通过任职资格考试。但是由于历史原因,中小银行的高管存在专业知识、技能不足的问题,所以考试就难以过关。未来包括农商行在内的中小银行需要提高高管人员的素质、业务管理的素养。

 

王剑辉认为,未来农村金融机构需要以加强学习、人员培训等方式来增强适应性。同时,在转型过程中,农村金融机构应更多强调人员的沟通、服务、协调等能力,而不是简单成为城市金融机构的翻版。


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